导入指南
导入你的 Schwab 交易
Stocka 原样读取你从 schwab.com 导出的交易历史，无需匹配列。买入、卖出、费用、股息和再投资都会进入免费的交易日志。
文件在你的设备上读取。没有 Stocka 账户，也不上传任何内容。
第 1 步
从 Schwab 导出文件。
- 登录 schwab.com，前往 Accounts › History。Schwab 在这里显示最多四年的交易记录。
- 选择账户和日期。
- 把交易记录导出为 CSV 文件。
Schwab 的帮助页面确认了历史记录的位置；导出功能在你的账户中可能看起来不同。如果找不到，请在账户的历史记录或活动导出中查找，或询问 Schwab。
文件
Stocka 从文件中读取什么。
Stocka 会找到标题行（Date、Action、Symbol、Description、Quantity、Price、Fees & Comm、Amount），即使它在旧版导出的标题行之后，并跳过 Transactions Total 行。Buy 和 Reinvest Shares 是买入，Sell 是卖出。写成“03/14/2026 as of 03/13/2026”的日期按后一个日期计算，BRK/B 会变成 BRK-B。日期按月份在前、纽约时间读取。
第 2 步
导入 Stocka。
- 在 iPhone 上打开投资组合 › 交易，轻点导入或导出，再轻点导入 CSV…。在 iPad 上，侧边栏里也有“交易”。在 Mac 上选择文件 › 导入交易…。
- 选择文件。Stocka 会识别它，把格式设为Schwab Transactions，各列也已对应好。
- 查看文件内容和各行：每一行都会说明将如何处理，导入后的持仓会显示每个持仓导入前后的股数。
- 确认导入。会先备份账本。可在“设置 › 导入”中撤销整次导入。
费用、股息、重复
每一行会怎样处理。
- 费用：Fees & Comm 记为该笔交易的费用。
- 股息：股息行（Qualified Dividend、Cash Dividend、Reinvest Dividend 等）记为股息，一周内入账的 NRA 预扣税记为其预扣税。Reinvest Shares 是用股息买入股票。 只会添加账本中还没有的美元股息（同一只股票、同一天支付）。
- 不会导入的内容：MoneyLink 转账、利息、资本利得分配和扫款货币市场基金（SWVXX、SNVXX…）不是交易，会被跳过。期权（Buy to Open 等）会标为“不是股票”，因其他原因变动股数的行（如 Journal 或 Stock Split）会以其 Action 作为原因列出；这些都不会导入。
- 重复：已在账本中的交易——相同的券商 ID，或相同的代码、方向、日期、股数、价格和费用——会标为已在账本中并被排除，所以与上一份文件时间重叠的文件不会重复计算。可能重复是指同一代码、同一天、价格相差在 1% 以内的交易；除非打开包含可能重复的交易，否则不会导入。
没有文件？
从截图导入。
截取券商 App 的持仓页面，然后在同一菜单中选择从截图导入…（Mac 上为文件 › 从截图导入…）。Stocka 在你的设备上读取每个持仓的代码、股数和平均成本；你核对每一行并打开后，它才会导入。持仓页面没有买入日期，所以每个持仓都以日期未知导入。
其他券商
任何其他券商的 CSV。
只要有标题行，任何券商的 CSV 都能导入。用同样的方法选择文件。如果格式显示其他电子表格，打开列，对应好日期、代码、股数和价格，文件里有的话再对应买入或卖出和费用。把日期设为日/月/年或月/日/年；如果文件把数字写成 1.234,56，就打开小数逗号（1.234,56）。Stocka 会记住这些列，供下次导入同类文件时使用。
常见问题
你可能想知道的。
Stocka 读取 Schwab 的哪个文件？
导出为 CSV 的交易历史，包含 Date、Action、Symbol、Quantity、Price、Fees & Comm 和 Amount 列。旧版导出的标题行和 Transactions Total 行会被跳过。
股息再投资会导入吗？
会。Reinvest Shares 是用股息买入股票，Reinvest Dividend 是股息本身，并附带预扣的 NRA 税。
从 Schwab 导入免费吗？
免费。无论来自 Schwab 还是其他券商，把文件导入 Stocka 的交易日志都是免费的。
导入的所有内容都会进入 Stocka 的交易日志：每一笔买入和卖出及其费用、你的平均成本，以及已实现和未实现盈亏，在 iPhone、iPad 和 Mac 上。交易日志和文件导入都免费。